De 10 belastingaftrekken die je waarschijnlijk niet kent

Van studiekosten tot goede doelen. De Nederlandse belastingwet kent meer aftrekposten dan de meeste mensen weten. Hier zijn de 10 minst bekende aftrekken.

1. Studiekosten aftrekken (studiefinanciering / Lifelong Learning)

Wat: Als je betaalde opleidingen, cursussen of trainingen volgt die je beroepsvaardigheden verbeteren, kun je de kosten aftrekken van je belastbaar inkomen.

Welke kosten:

• Collegegeld en lesgeld
• Boeken en studiemateriaal
• Reiskosten binnenland (openbaar vervoer 2e klasse)
• Inschrijfgeld en examenkosten

Maximaal aftrekbaar: €15.000 per jaar (drempel: €250)

Wie komt in aanmerking: Iedereen die in Nederland belastingplichtig is en betaalde opleidingen volgt voor werk of bijscholing.

Tip: Volg je een opleiding die gericht is op je beroep? Dan zijn de kosten aftrekbaar, ook als je al een diploma hebt.

2. Giften aan goede doelen (gift aftrek)

Wat: Giften aan erkende goede doelen (ANBI-instellingen) zijn aftrekbaar.

Drempel: Minimaal €250 per jaar (of 1% van je inkomen, welk bedrag hoger is)

Wie komt in aanmerking: Iedereen die in Nederland belastingplichtig is. De organisatie moet een ANBI (Algemeen Nut Beogende Instelling) of SBBI (Sociaal Belang Behartigende Instelling) zijn.

Voorbeeldbedrag: €500 gift kan opleveren: €500 × 37% = €185 belastingvoordeel (bij 37% schijf).

3. Specifieke zorgkosten

Wat: Bepaalde medische kosten die niet vergoed worden door je zorgverzekering kun je aftrekken.

Denk aan:

• Medicijnen die niet vergoed worden
• Dieetkosten (als voorgeschreven door arts of diëtist)
• Reiskosten voor zorg (belastingjaar 2025: €0,23 per km)
• Orthodontie (niet vergoed)
• Steunzolen, gehoorapparaten en brillen

Let op: Er gelden inkomensafhankelijke drempels. Hoe hoger je inkomen, hoe hoger de drempel voordat je iets kunt aftrekken.

4. Reiskosten openbaar vervoer (2e klasse) voor werk

Wat: Woon-werkverkeer met het openbaar vervoer is aftrekbaar als de kosten niet vergoed worden door je werkgever.

Bedrag: Werkelijke kosten (OV-abonnement of losse kaartjes, 2e klasse)

Wie komt in aanmerking: Werknemers die met het OV naar het werk reizen en geen vergoeding ontvangen.

5. Arbeidskorting (niet voor iedereen even bekend)

Wat: De arbeidskorting is een heffingskorting die oploopt naarmate je meer werkt. Hoe hoger je arbeidsinkomen, hoe hoger de korting (tot €5.553 per jaar in 2026).

Wie komt in aanmerking: Iedereen die werkt. Dit is automatisch van toepassing bij je aangifte. Veel mensen weten niet dat deze korting kan oplopen als je meer uren maakt.

6. Weekenduitgaven voor gehandicapte partner/kind aftrekken

Wat: Extra kosten voor het vervoer en verblijf van een gehandicapte partner of kind zijn aftrekbaar.

Denk aan: Reiskosten, overnachtingkosten, extra verzorgingskosten buiten de Wmo of zorgverzekering.

Tip: Vraag bij de Belastingdienst naar het formulier "Extra kosten voor invaliditeit" als je hiervoor in aanmerking komt.

7. Inkomensafhankelijke combinatiekorting (IACK)

Wat: Een extra korting voor ouders die werken en jonge kinderen hebben.

Bedrag: Tot €2.950 per jaar (2026)

Wie komt in aanmerking: Ouders met een kind jonger dan 12 jaar die werken en een inkomen hebben van minimaal €6.073 per jaar.

Let op: De IACK vraag je niet apart aan. Het wordt berekend bij je aangifte inkomstenbelasting. Zorg dat je aangifte invult als "ouder met kinderen jonger dan 12 jaar".

8. Zelfstandigenaftrek (voor zzp'ers)

Wat: Zelfstandigen kunnen €3.750 aftrekken van hun winst (2026). Dit is de basisaftrek.

Wie komt in aanmerking: Ondernemers die aan het urencriterium voldoen (minimaal 1.225 uur per jaar in eigen bedrijf).

Aanvullende aftrekken:

• Startersaftrek: €2.000 extra (voor beginnende ondernemers)
• Meewerkaftrek: aftrek als je partner meewerkt in je bedrijf
• MKB-winstvrijstelling: tot €5.000 extra aftrekpost

9. Hypotheekrenteaftrek

Wat: De rente die je betaalt over je hypotheeklening is aftrekbaar van je inkomen.

Let op: Vanaf 2026 gelden nieuwe regels voor woningen met een hoge WOZ-waarde. Check de actuele regels op Belastingdienst.nl.

Bedrag: Jaarlijks gemiddeld €1.200 tot €6.000 voordeel voor huiseigenaren.

10. Groene beleggingen (box 3)

Wat: Beleg je in groene beleggingsfondsen? Dan geldt een vrijstelling voor het rendementspercentage in box 3.

Bedrag: Variabel, afhankelijk van je belegde bedrag en rendement.

Wie komt in aanmerking: Iedereen met vermogen in box 3 die groen belegt.

Wil je weten welke aftrekposten voor jouw situatie gelden? Doe de gratis scan en ontvang een persoonlijk rapport.